今の困りごとから、暮らし全体を考える。

Office TEAM101は、私、砂田誠が営む個人事務所です。

この仕事にたどり着くまでには、私自身の生活にも大きな転機がありました。離婚を経験し、当時、子どもたちの親権は元妻が持つことになりました。その後、私はアクサ生命へ転職しました。

保険の仕事を通じて知ったのは、金融リテラシーが人生にとってどれほど重要かということです。暮らしに関わる判断をするための知識を、もっと早く、誰もが学べる機会が必要だと感じました。

暮らしを支える知識を、子どもの頃から学べる社会にしたい。そう考え、保険の仕事をしながら、「金融リテラシーを義務教育に」という思いを掲げて政治活動にも取り組みました。

その後、コロナ禍によって、保険の仕事の営業基盤を失いました。これから、どんな形で金融に関わっていくか。あらためて、自分の仕事を考えることになりました。

金融の知識を、暮らしに役立つ形で届けたい。その思いを持ち続ける中で、一つの考えにたどり着きました。

「そうだ。金融商品を売らずに、やればいいんだ。」

正直に言えば、これでは食べていけないだろう、という覚悟もありました。それでも、やってみることにしました。そして、その決意を師匠に報告しに行きました。

正気の沙汰とは思えんが、本気ならワシが助けてやる。

師匠はそう言って、支えてくれることになりました。そこから、起業家、投資家としての考え方を学ぶようになり、2022年、Office TEAM101を創業しました。

私が今、向き合いたいのは、目の前の問題をどうにかしたいと考えている人です。収入を増やしたい。仕事を変えたい。副業や起業を考えている。投資をどうすればよいか迷っている。

方法はいろいろあります。でも、何をどうするのがよいかは、一人ひとり違います。今の生活、家族のこと、使える時間、これからの予定。そして、その人がどうしたいのか。それらを抜きにして、合う方法を考えることはできません。

だから、今の困りごとを伺うところから、その人の暮らしと人生全体を一緒に考えます。ライフプランニングは、今の問題に向き合うための土台です。

その人に合う方法を、その人と一緒に考える。なぜその提案をするのかもお伝えし、ご自身が納得して選べるように関わっていきたい。そして、行動したあとも、必要な支援の範囲を相談しながら、結果を確かめ、見直していきたいと思っています。

「あなたは、どうしたいですか。」

すぐに答えが出なくてもかまいません。まずは、今困っていることから聞かせてください。そこから、一緒に考えていきましょう。